2009年3月5日

初學者如何選擇分析軟體-以財務金融系學生之觀點《上》

初學者如何選擇分析軟體1-以財務金融系學生之觀點
(文/博士班/李宜熹)

摘要

本文試圖以財務金融系的學生觀點出發,探討初學者如何選擇一套適合自己的分析軟體,以利奠定理論研究或實務應用(以下統稱研究議題) 的資訊分析基礎2。本文組織如后:(1) 以作者個人的經驗,導引出大部分初學者在學習歷程中,對於分析軟體技能的求知渴望與迷惘;(2) 以有系統的方式分類並說明目前財務金融應用上較熟知的分析軟體及其功用;(3) 以財金初學者的觀點,探討學生如何選擇適合的分析軟體進行學習,以及學習分析軟體應注意的事項。

一、迷惘的分析軟體求知歷程

表1列載作者在各學習階段所習獲的分析軟體,列示此表並不在證明我的資訊能力,因為表中大部分軟體我僅略懂皮毛,時至今日甚至僅記得軟體名稱與主要功用而已。該表意在說明,人在學習歷程中時常面臨許多不同的研究議題,面對不同的研究議題3,應選擇適當的軟體進行分析才能達到事半功倍之效,亦即古諺所云的「工欲善其事,必先利其器」。

表1 作者的軟體學習歷程表



會學這些軟體乃基於各種不同的緣由,有些是修課時的配套軟體,如:COBOL, Lindo, Minitab, SAS, C++, Matlab, S-plus等;有些是參與專案所需,如:Delphi, IDEAS, Super Decisions, DPL;有些是老師的推薦,如:Fortran, SCA, Eviews, Rats, Stata等;有些是基於工作需要,如:PHP, SQL等;有些是基於個人興趣,如:Statistica, SPSS, R, Mathematica, Maple等。經過時間的洗鍊,有些軟體證明已經被時代所淘汰,如:COBOL;有些則與時並進,如:SAS轉型為商業智慧(Business Intelligence) 的提供者、Minitab在六個標準差(Six Sigma) 品質管理制度上有很好的應用、Matlab與S-plus持續開發各種專業工具箱Toolbox,在特定的專業領域有很好的拓展與應用;免費的數值運算軟體Scilab與統計軟體R的安裝與使用越來越簡易,且功能亦不輸給價格昂貴的分析軟體。基於十多年學習軟體的嘗誤的過程,作者期藉由本文與大家分享我過去的學習淺見,裨益軟體初學者在選擇與學習分析軟體上的效率與效益。「他山之石可以功」,後續兩節的內容,可提供讀者在選擇與學習分析軟體的指引方向。

二、常見財金分析軟體的剖析

表2 主要根據 表1 的內容,再依據研究議題分類彙整的分類表。除了試算表類別的軟體為基本必備技能外,其他軟體類別通常對應不同的研究議題,例如:符號運算類的軟體適用於財務理論模型開展或尋求解析解的財務工程等研究議題;數值分析類的軟體適用於尋求數值解的財務工程等研究議題;最適運算類的軟體適用於投資組合管理類的研究議題;統計分析與計量分析類的軟體適用於實證財務等研究議題;決策分析類的軟體適用於經營決策管理等研究議題;程式設計類的軟體適用於講求高度運算效率的財工數值等研究議題。
期望透 表2 達到如下兩個指引功效:

(1) 對於剛接觸分析軟體者:此階段的痛學應掌握「貴精不貴多」的原則,依據個人當下研究議題的類型,從中選擇一套適合自己學習的軟體;
(2) 對於已熟絡特定軟體者:該表或可作為轉換研究領域或跨領域研究時,選擇合適軟體的參考表。有興趣瞭解更全面軟體引介者,可以參見Renfro (2004a) 與Renfro (2004b) 等綜合性的引介文章,或善用Google搜尋引擎為之。

表2 常見財金分析軟體分類表4


三、如何選擇適合自己的分析軟體以及學習時應注意事項

有了前一節的引介,初學者可能頓然發現,我們對於軟體所知實在有限,也因此對於如何選擇適當的軟體進行學習產生迷惘,以下提供初學者幾個選擇軟體的指引方向:

1.選擇指導教授精通的軟體進行學習

此一作法「通常」是最有效益的作法,因為其有利於三種效益的達成:(1) 易於與指導教授溝通與討論;(2) 易於獲得指導教授的協助;(3) 所學軟體與研究議題比較有直接相關。表3列示我認知中在系上講授相關課程(含學程) 的教師軟體專長清冊,供各位參考。


2.依據個人的研究領域,擇優軟體進行學習

雖說選擇指導教授精通的軟體進行學習「通常」是最有效益的作法,但由於一些因素的考量,學習另一套軟體是更合宜的,例如:特定領域中有更新且好用的軟體被開發出來,但指導教授對該軟體並不熟絡。 表4 濃縮 表2 的內容,列示財金領域最常見的五個研究議題及推薦初學者學習的軟體名稱,此表可作為初學者進入特定研究領域的參考方向。表中軟體排列順序係依據推薦度由高而低進行排序,推薦度的評估準則礙於文章篇幅的限制,在此並不贅述,有興趣瞭解者請以email與作者聯繫。

表4 推薦學習的軟體類別與軟體名稱


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類型:議題分析
2009.3.6 MBAtics& 李宜熹 撰寫
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